Les SCPI orientées efficacité énergétique émergent comme une solution innovante, alliant rendement attractif et transition énergétique pour les investisseurs dans l’immobilier. Quel est leur modèle, quels sont leurs avantages et comment ces placements responsables répondent aux enjeux climatiques et aux attentes des locataires modernes ? On vous répond avec des exemples concrets comme Osmo Energie !
Les SCPI orientées efficacité énergétique : définition et principes fondamentaux
Comprendre le concept des SCPI à vocation énergétique
Les SCPI (Sociétés civiles de placements immobiliers)axées sur l’efficacité énergétique intègrent des critères environnementaux dans leur stratégie d’investissement. Elles visent à concilier rendement financier et impact écologique positif, contrairement aux SCPI traditionnelles qui se centrent uniquement sur la rentabilité.
Comme on peut le voir, une SCPI verte privilégie les actifs bien classés énergétiquement ou transformés pour réduire leur empreinte carbone selon Boursorama. Elles représentent une part croissante du marché de l’immobilier d’investissement, avec 29 % des épargnants sensibles à ces critères en 2023.
Leur stratégie d’investissement repose sur des critères énergétiques précis pour la sélection des actifs immobiliers. Le diagnostic de performance énergétique (DPE) est un outil central pour évaluer la qualité énergétique des bâtiments acquis par les SCPI.
Ces fonds privilégient les immeubles répondant aux normes environnementales ou pouvant être rénovés pour améliorer leur efficacité énergétique. Certaines SCPI peuvent consacrer jusqu’à 15 % de la valeur vénale de leur patrimoine à ces travaux de mise aux normes énergétiques.
Impact sur l’environnement et contribution à la transition énergétique
Les SCPI vertes contribuent activement à la réduction des émissions de CO2 dans l’immobilier. Leur approche consiste à acquérir et à rénover des bâtiments pour améliorer leur performance énergétique, limitant ainsi leur empreinte carbone. En 2022, ces SCPI ont drainé 1,4 milliard d’euros sur une collecte totale de 2,3 milliards d’euros.
Ces SCPI participent à la transition énergétique du parc immobilier en rénovant les bâtiments existants pour les rendre plus économes en énergie. Elles contribuent aux objectifs nationaux et européens de réduction de consommation énergétique, comme la cible française de 38 % de réduction d’ici à 2030.
Leur impact s’étend sur le long terme avec la valorisation des actifs durables et l’encouragement à l’utilisation d’énergies renouvelables. Certaines se spécialisent dans le recyclage d’immeubles obsolètes, comme par exemple Alderan, pour les rendre conformes aux normes environnementales actuelles.
Avantages environnementaux et financiers de l’immobilier responsable
- Réduction de l’empreinte carbone : les SCPI vertes investissent dans les bâtiments à faible émission CO2, contribuant à transition énergétique.
- Préservation des ressources naturelles : immeubles économes en eau et énergie grâce aux technologies d’efficacité énergétique.
- Taux d’occupation élevés : les bâtiments écologiques attirent davantage de locataires, limitant risques de vacance locative.
- Valorisation d’actifs durables : des biens immobiliers respectueux de l’environnement conservent ou augmentent leur valeur à long terme.
- Accès à des financements préférentiels : SCPI éco-responsables bénéficient de taux avantageux pour leurs projets de développement durable.
Les SCPI vertes privilégient les actifs durables, respectueux de l’environnement et économes en énergie. Cette orientation vers des bâtiments à haute efficacité énergétique ou des rénovations énergétiques crée de la valeur à long terme tout en réduisant les coûts d’exploitation, ce qui renforce la rentabilité globale de l’investissement.
L’attractivité des bâtiments énergétiquement performants ne cesse de croître auprès des locataires. Les SCPI développement durable affichent des taux d’occupation financiers élevés, parfois à 100 %. Le classement des meilleures SCPI montre que ce positionnement écoresponsable offre une meilleure résilience face à la vacance, tout en permettant des loyers compétitifs qui renforcent le rendement global de l’investissement.
Labels et certifications dans l’univers des SCPI durables
Le label ISR : référence des SCPI à vocation énergétique
Le label ISR est une certification pour les SCPI intégrant des critères environnementaux, sociaux et de gouvernance dans leur stratégie. Il distingue les fonds appliquant une gestion responsable avec des résultats mesurables.
Les SCPI labellisées ISR doivent respecter un cahier des charges strict comprenant la définition d’objectifs clairs et l’évaluation des impacts. Depuis octobre 2020, il est étendu aux SCPI avec plus de 60 fonds identifiés au 1ᵉʳ décembre 2024.
| SCPI | Label ISR |
| Iroko Zen | Oui |
| Remake Live | Oui |
| Osmo Energie | Non |
| Transitions Europe | Inconnu |
| PFO2 | Non |
Les SCPI labellisées ISR bénéficient d’un atout certain pour séduire les épargnants soucieux d’investir de manière responsable. Ce label renforce la crédibilité des SCPI et facilite la communication autour de leurs engagements durables.
Les fonds ISR affichent souvent une meilleure résilience face aux vagues de vacances locatives, leur positionnement écoresponsable répondant aux attentes croissantes des investisseurs. L’obtention du label implique le respect d’exigences précises, ce qui renforce la confiance des épargnants.
Autres certifications valorisant la performance énergétique
Les certifications HQE, BREEAM et LEED évaluent les performances environnementales des bâtiments. HQE est une certification française,BREEAM britannique et LEED américaine.
Elles couvrent des critères comme l’efficacité énergétique et la gestion des ressources. Ces labels attestent de la qualité environnementale des actifs immobiliers et influencent les décisions d’acquisition des sociétés de gestion.
Certains fonds intègrent des critères liés à l’utilisation d’énergies renouvelables dans leurs stratégies. Les SCPI peuvent aussi s’appuyer sur les Certificats d’Économie d’Énergie (CEE) pour financer des rénovations.
Ces certifications influencent la valorisation des biens et orientent les décisions d’investissement, les bâtiments certifiés offrant une meilleure résilience face aux réglementations futures.
Exemples concrets de SCPI vertes performantes sur le marché
La SCPI Osmo Energie : modèle d’efficacité énergétique et de rentabilité
Osmo Energie est une SCPI lancée en 2024, gérée par Mata Capital IM. Elle se positionne sur l‘immobilier tertiaire en France et en Europe, avec un objectif d’investissement durable au sens de l’article 9 du règlement SFDR. Son prix de part s’établit à 300 €, avec un TRI cible de 5,5 0% sur 10 ans et une distribution annuelle visée de 6 %.
La SCPI affiche une capitalisation de 25,58 millions d’euros au 30 septembre 2024, répartie entre 941 associés. Son portefeuille compte 11 actifs immobiliers loués à 11 locataires, avec un taux d’occupation financier de 100 %. Elle cible plus de 50 % d’investissements hors de France et limite son recours à la dette à 30 % avec un maximum de 40 %.
Panorama des autres SCPI notables vertes sur le marché
D’autres SCPI vertes attirent l’attention comme PFO2, spécialisée dans l’immobilier commercial et industriel, et Iroko Zen, SCPI diversifiée sans frais de souscription.
Certaines, selon Capital.fr, promettent des rendements attractifs. Elles offrent des rendements respectifs de 4,91 % et 7,32 % en 2024, avec des approches distinctes de l’immobilier durable.
| SCPI | Taux de Distribution (2024) | Label ISR |
| Iroko Zen | 7,32 % | Oui |
| Remake Live | 7,50 % | Oui |
| Osmo Energie | 9,33 % (annualisé) | Non |
| Transitions Europe | 8,25 % | Inconnu |
| PFO2 | 4,91 % | Non |
Plusieurs critères doivent guider le choix d’une SCPI verte. Le label ISR indique un investissement socialement responsable, avec des critères ESG. Les certifications environnementales HQE, LEED ou BREEAM attestent de la qualité énergétique des actifs.
Les objectifs de réduction des émissions de CO2 et d’efficacité énergétique sont à analyser. Le taux d’occupation financier, la diversification géographique et le profil des locataires influencent la rentabilité. Enfin, le prix de la part, les frais de gestion et les objectifs de rendement doivent correspondre aux attentes de l’investisseur.
Les SCPI orientées efficacité énergétique allient transition énergétique, rentabilité durable et transparence via des labels comme l’ISR. Leur attractivité croissante offre aux investisseurs une opportunité concrète de contribuer à un avenir plus vert tout en préservant leur patrimoine. Opter pour ces placements, c’est investir dans un marché en phase avec les défis climatiques tout en sécurisant un rendement aligné sur les valeurs de durabilité.